信诚幸福消费股票型证券投资基金日常申购、赎回、转换和定期定额
2014年7月7日
2 日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务的办理时间
投资人需在日办理信诚幸福消费股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）基金份额的申购、赎回、转换及定投业务，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的公告暂停申购、赎回时以及本基金合同约定不办理申购、赎回的情形除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述日及时间进行相应的调整，并在实施日前依照《信息披露办法》的有关在指定上公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回、转换及定投业务。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回、转换及定投申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一日基金份额申购、赎回的价格。
3 日常申购业务
3.1 申购金额
通过代销网点申购本基金的单笔最低金额为1,000元人民币。通过直销中心首次申购的最低金额为10万元人民币，追加申购最低金额为1,000元人民币。已有认购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的，但受追加申购最低金额的。通过基金管理人网易系统办理基金申购业务的不受直销网点首次单笔申购最低金额的，申购最低金额为单笔1,000元。本基金直销网点单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。
投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数量不设上限。法律法规、中国证监会另有的除外。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述申购金额和赎回份额的数量，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关在指定上公告并报中国证监会备案。
3.2 申购费率
投资者可以多次申购本基金，申购费用按每笔申购申请单独计算。
投资者的申购费用如下：
1000元/笔
申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
4 日常赎回业务
4.1 赎回份额
本基金单笔赎回份额不得低于100份。基金持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足100份的，在赎回时需一次全部赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述申购金额和赎回份额的数量，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关在指定上公告并报中国证监会备案。
4.2 赎回费率
对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期不少于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期不少于6个月的投资人，将不低于赎回费总额的25%计入基金财产；其余用于支付登记费和其他必要的手续费。具体赎回费率结构如下：
0
注：1年指365天
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。
5 日常转换业务
5.1 转换费率
(1) 转出基金时，如涉及的转出基金有赎回费用的，收取该基金的赎回费用，并按照各基金《基金合同》、《招募说明书》中关于赎回费率的相关将该赎回费用的相应比例部分归入基金资产；
(2) 转换时根据转换出基金与转换入基金的申购费的高低收取补差费用，申购费补差费用的具体费率根据转出基金与转入基金的申购费率表确定，若转换出基金的申购费率高于转换入基金的申购费率，则补差费率按0处理，其中对转换申购补差费按价外法收取, 转换入份额按以下公式进行计算：
转换入金额＝B C (1-D) /（1+G）+F
转换入份额＝转换入金额 / E
其中，
B为转出的基金份额；
C为转换申请当日转出基金的基金份额净值；
D为转出基金的对应赎回费率；
G为对应的申购补差费率；
E为转换申请当日转入基金的基金份额净值；
F为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计未付收益（仅限转出基金为货币市场基金），若转出基金为非货币市场基金的，则F＝0
(3) 当转出基金或转入基金的申购费用为固定费用时，则该基金计算补差费率时的申购费率视为0。
(4) 举例：
某投资者将其持有不到1年的10万份信诚精萃成长股票型证券投资基金转换为信诚幸福消费股票型证券投资基金，则这部分信诚精萃成长股票型证券投资基金对应的赎回费率为0.5%，假设转换日的信诚精萃成长股票基金与信诚幸福消费股票型证券投资基金的份额净值分别为0.9241元与1.000元，则转换出金额计算结果如下
转换出金额 ＝转换出份额 转出基金转换日的基金份额净值
＝100,000 0.9241＝92,410元
因此可知，转换出基金（信诚精萃成长股票基金）对应的适用申购费率为1.5%；转换入基金（信诚幸福消费股票型证券投资基金）对应的申购费率为1.50%。
则基金转换计算结果如下：
转换入金额＝100,000 0.9241 (1-0.5%) /（1+0）+0＝91,947.95元
转换入份额＝91,947.95/1.000＝91,947.95 份
即，在不考虑比例确认的情况下，该投资者承担462.05元转换费（含462.05元赎回费和0元申购补差费）后，将获得91,947.95份信诚幸福消费股票型证券投资基金。
5.2 其他与转换相关的事项
（1）适用基金范围
本基金转换业务目前暂适用于本基金与本公司募集管理的以下基金：信诚四季红混合型证券投资基金、信诚精萃成长股票型证券投资基金、信诚盛世蓝筹股票型证券投资基金、信诚三得益债券型证券投资基金、信诚经典优债债券型证券投资基金、信诚优胜精选股票型证券投资基金、信诚中小盘股票型证券投资基金、信诚货币市场证券投资基金、信诚添金分级债券型证券投资基金、信诚优质纯债债券型证券投资基金、信诚新双盈分级债券型证券投资基金、信诚新兴产业股票型证券投资基金、信诚季季定期支付债券型证券投资基金和信诚月月定期支付债券型证券投资基金之间的基金份额转换业务（只适用于前端收费模式）。
本公司今后募集管理的式基金将根据具体情况确定是否适用基金转换业务。具体信息可参见届时相关公告文件或致电本公司客户服务电话、进行咨询。
（2）业务办理时间
投资者可在对应转换转入与转换转出基金的日申请办理基金转换业务，具体办理时间与基金申购、赎回业务办理时间相同（本公司公告暂停申购、赎回时除外）。
（3）有关基金日常转换业务的具体业务规则敬请查询2008年10月6日刊登在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及本公司网站的《信诚基金管理有限公司关于式基金转换业务规则的公告》。
6 定期定额投资业务
（1）投资者可以与本公司网上直销渠道或下述代销机构约定每月固定扣款金额。
（2）投资者通过信诚网上直销系统对本基金进行定期定额申购，根据支付渠道不同有如下费率优惠:
a)中国农业银行卡：原申购费率高于 0.6％的，享受费率 4 折优惠，若优惠折扣后费率低于 0.6％，则按 0.6％执行；原申购费率等于或低于 0.6％的，则按原费率执行。
b)招商银行卡：原申购费率高于 0.6％的，享受费率 8 折优惠，若优惠折扣后费率低于 0.6％，则按 0.6％执行；原申购费率等于或低于 0.6％的，则按原费率执行。
c)汇付天下三方支付：原申购费率高于 0.6％的，享受费率 4 折优惠，若优惠折扣后费率低于 0.6％，则按 0.6％执行；原申购费率等于或低于 0.6％的，则按原费率执行。
d)支付宝三方支付：原申购费率高于 0.6％的，享受费率 4 折优惠，若优惠折扣后费率低于 0.6％，则按 0.6％执行；原申购费率等于或低于 0.6％的，则按原费率执行。
（3）本基金同时开通定期定额投资业务的代销机构包括:中国建设银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、中信证券股份有限公司、中信证券（浙江）有限责任公司、中信证券（山东）有限责任公司、招商证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、中国中投证券有限责任公司、国泰君安证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、平安证券有限责任公司、西南证券股份有限公司等基金代销机构的营业网点。
（4）上述代销机构除招商银行股份有限公司以外,上述销售机构每期最低申购金额为人民币100元(含申购手续费)，招商银行股份有限公司每期最低申购金额为人民币300元(含申购手续费)。
（5） 有关定期定额投资的具体业务规则请查询2008年10月6日刊登在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和本公司网站的《信诚基金管理有限公司关于旗下基金定期定额投资业务规则的公告》以及2012年11月16日刊登的《信诚基金管理有限公司关于旗下基金调整定期定额投资下限业务的公告》。
7 基金销售机构
7.1 场外销售机构
7.1.1 直销机构
信诚基金管理有限公司
（1）直销柜台:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层,邮编200120,直销传真:,客服热线:、。
（2）网上直销平台:交易网址
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