用POS机帮人刷卡提现赚“手续费
作者：杨威 来源：新野蛮报 2013-04-25 10:05:30
摘要：日前，延吉市经侦大队破获一起使用POS机帮人刷卡提现金、从中赚取手续费的案件，涉案金额300多万元。长远，因涉嫌非法经营罪，一名犯罪信任人被刑拘。这是迄今延吉警方破获的使用POS机提现案中，涉案金额最大的一起案件。
关键词：POS机篇]刷卡篇]手续费篇]提现篇]
日前，延吉市经侦大队破获一起使用POS机帮人刷卡提现金、从中赚取手续费的案件，涉案金额300多万元。长远，因涉嫌非法经营罪，一名犯罪信任人被刑拘。这是迄今延吉警方破获的使用POS机提现案中，涉案金额最大的一起案件。
发广告卡帮人非法套现
今年3月，延吉警方发现，有人正正在私家车车窗上插“信用卡提现”的卡片。根据卡片上的信息，警方了解到，这个挂着“大企二手车咨询服务部”牌子的小店业务量很小，却每天通过POS机大批提取现金，而该店的POS机是邮政银行发放的。
警方调取该POS机的刷卡记录发现，从去年4月该店开张领取到POS机到今年3月，刷卡透支300多笔，金额300多万元。按照经营范围，该店只准许需求咨询服务，没有能中止二手车买卖和其他交易，因此，那样大数额的交易量显然没有正常。加上他们四处发放“信用卡提现”非法广告，警方确定，该店使用POS机非法提现。
最大的一笔透支7万多元
失掉详细后，警方正正在4月18日将经营该店的人刘某夫妇抓获。二人交代，他们听说银行关于信用卡取现有透支金额，但购耗时费则能大额透支，便开办了一个二手车咨询服务部，领取到了POS机。正正在POS机办下去事前，他们就四处发放为人刷卡透支提现的非法广告。
畸形情况下，银行关于信用卡用户透支收取1%的手续费，他们则按照透支金额多少收取2%到6%的手续费。一年多来，他们正常业务没做多少笔，但为所谓的“客户”刷卡透支了300多万元，从中赚取“手续费”5万元里外。他们刷的最大一笔是透支7万多元，收取了1000元手续费。
延吉市经侦大队副队长王守军说，外国法律，虚构交易，使用POS机套取现金，经营额抵达100万以上的，便涉嫌非法经营罪。该案金额抵达300万元以上，已涉嫌犯罪。长远，信任人刘某已被刑拘，因为孩子年纪小，警方考虑到人性化执法，关于其妻子采取居住措施。
这种行踪易诱发外人犯罪
据介绍，信用卡的透支额度根据用户的信用度没有同而有高低之分，地道提取现金，一次透支额度有限，但正正在购耗时费时则可以额度较大。透取涌现后，需要正正在56天内还款，银行将收取1%的手续费。累计透支逾越1万元，过时没有还，经过银行两次催缴，逾越3个月仍没部分，则涉嫌信用卡诱骗。
“帮人透支赚取手续费，很容易诱发外人犯罪。今年，我们已经接到了20多起涉嫌信用卡诱骗的报案。而刘某夫妻的行踪，正正在自己违法犯罪的同时，还给更多人犯罪需求了一个院子。”王守军说，本案中，一个小小的二手车信息咨询部，经常刷卡透支多少万元，一年刷卡金额抵达300多万元，这种明显逾越其正常经营的账目来往，显然应该引起监管部门的注意。
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